האם צירוף שותף לחשבון בנק מהווה מתנה

עמדת בית המשפט העליון היא כי צירוף האחות לחשבון הבנק אינו מהווה תחליף למתן מתנה
על החלטה זו של בית המשפט המחוזי, הגישה האחות בקשת רשות ערעור לבית המשפט העליון.בית המשפט העליון  דחה את טענות האחות וקיבל את פסק דינו של בית המשפט המחוזי וקבע  כי עדויות עובדי הבנק כפי שהובאו בבית המשפט לענייני משפחה אינם הוכחה חד משמעית לרצונה של המנוחה להעניק מתנה מוגמרת  עוד בחייה. עוד קבע בית המשפט העליון כי לאור הקבוע בסעיף 8(ב) לחוק הירושה, אין תוקף להענקת המתנה על ידי המנוחה לאחותה, מאחר שכוונתה היתה להעניק את הכספים לאחות לאחר המוות (ולא בחייה של המנוחה).
במילים אחרות, צירוף שותף לחשבון בנק שמטרתו הענקת כספי החשבון לשותף רק לאחר פטירת השותף האחר אין לה תוקף לאור הקבוע בחוק הירושה.

מה המצב לגבי סעיף "אריכות ימים" בחשבון?
מעבר לכך, בית המשפט העליון מציין במפורש בפסק הדין, כי גם סעיף "אריכות ימים", עליו חותמים בעלי חשבון בנק משותף בעת פתיחתו, לפיו לאחר מותו של שותף, הבעלות על יתרת הכספים בו עוברת לשותף האחר, לא יכול להוות תחליף לצוואה.

בית המשפט העליון בפסק דינו מציין בנוסף את ההבחנה שנעשתה בהלכה הפסוקה בין חשבון בנק אשר מלכתחילה, נפתח כחשבון בנק משותף, שאז חזקה היא שהכספים הם בבעלות משותפת של כל אחד מהשותפים אלא אם כן הוכח אחרת,  לבין חשבון בנק, שרק בשלב מאוחר יותר צורף שותף נוסף לחשבון ובמקרה זה על מנת להוכיח כי השותף אשר צורף מאוחר יותר זכאי למחצית מהכספים הנמצאים בו, יש להוכיח קיומה של מתנה בהתאם להוראות חוק המתנה, התשכ"ח-1968 ולעמוד בשני התנאים כפי שפורטו לעיל, ולהוכיח אותם על בסיס ראיות ברורות וחד משמעיות (במקרה שכזה נטל ההוכחה הוא כבד ומוגבר!!).

אז מה מומלץ לעשות במידה ורוצים לתת מתנה של כסף בחשבון הבנק

לאור הקבוע בסעיף 8|(ב) לחוק הירושה, ולאור קביעת בית המשפט העליון בתיק הנ"ל, על מנת להבטיח כי רצונו של המת יתקיים לאחר מותו במידה והינו מעוניין לצרף שותף לחשבון הבנק שלו, על אותו אדם לערוך צוואה, ולקבוע בצוואתו באופן ברור וחד משמעי, מה יעשה עם רכושו, לרבות חשבונות הבנק שלו– רק מתן מתנה בפועל או קביעה מפורשת יכולה להבטיח העברת כסף בחשבון הבנק לידי מי שבעל החשבון חפץ ביקרו.

הערה: רשימה זו הינה למידע כללי וראשוני בלבד ואינה נועדה בשום מקרה לשמש כיעוץ משפטי ו/או כתחליף ליעוץ משפטי לכל מקרה ונסיבותיו. הדברים נכונים למועד כתיבתם בלבד, ונכונותם עלולה להשתנות מעת לעת.